ขายสินทรัพย์ประเภทที่เกินสัดส่วนเดิม (Overweight) ออกไป เช่น ขายหุ้นออกไปให้เหลือสัดส่วนเพียง 50% ของมูลค่าพอร์ต แล้วนำเงินไปซื้อสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เพื่อให้กลับมามีสัดส่วนเท่าเดิมในพอร์ตตั้งต้น 2. นำเงินมาเติมในพอร์ต โดยซื้อสินทรัพย์ที่มีสัดส่วนต่ำกว่าเดิม (Underweight) เช่น ซื้อตราสารหนี้ หรือฝากเงินเพิ่ม เพื่อให้กลับมามีสัดส่วน 30% และ 20% ตามลำดับ
เข้ากลุ่มเรียนหุ้นออนไลน์ฟรีกับลงทุนศาสตร์แบบไม่มีเงื่อนไขได้ที่: เรียนหุ้นฟรีกับลงทุนศาสตร์ อัพเดทล่าสุดเมื่อ: 8 กันยายน 2020 บทความที่เกี่ยวข้อง เกี่ยวกับผู้เขียน ผมเขียนบทความเกี่ยวกับการลงทุนตั้งแต่เบื้องต้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนหรือผู้ที่มีความสนใจที่จะลงทุนที่รักหรือมีทีท่าว่าจะรักในศาสตร์ของการลงทุนเหมือนกัน
ตั้งเวลา เช่น ตั้งไว้ว่าจะทำการปรับทุก ๆ สัปดาห์ เดือน ไตรมาส หรือ ปี ครับ 2. ตั้งเป้าหมาย เช่น ถ้า พอร์ตมีกำไร 5%, 10%, 15% เราถึงจะทำการปรับพอร์ต 1 ครั้งครับ แต่ต้องระวังว่าถ้าตั้งเป้าหมายแบบสั้นเกินไปคือ 3% หรือ 5% อาจจะทำให้เราเสียค่าธรรมเนียมมากเช่นกันครับ อาจจะคุ้มกำไรก็ได้ 3. ตั้งเวลา และเป้าหมาย เช่น ตั้งเป้าว่าถ้า พอร์ตมีกำไร 10% และครบ 3 เดือนเมื่อไหร่ เราจะทำการปรับ พอร์ต 1 ครั้ง โดยที่กำไรต้องถึงตามทที่กำหนด ในวันที่กำหนดจะปรับพอร์ตด้วย หากอย่างใดอย่างหนึ่ง ถึงแต่อีกอย่างหนึ่งไม่ถึง เราก็จะไม่ทำการปรับพอร์ตในรอบนั้นครับ รออีกทีก็ 3 เดือนข้างหน้าครับ แต่ถ้าเป็นมือใหม่การคำนวน และการคำนวนในปรับจะค่อนข้างคิดยากเล็กน้อย แต่ผมมีโปรแกรมพื้นฐานในรูปแบบ Excel มาแจกให้ฟรีครับ ส่งข้อความไปที่ ผมจะส่ง file ในการปรับพอร์ตแบบง่าย ๆ มาให้ครับ ข้อควรระวังในการปรับพอร์ต 1. ระวังค่าธรรมเนียม อย่าปรับบ่อยเกินไป การปรับแบบทุกปีได้ค่าธรรมเนียมถูกสุด และช่วยทำให้ความผันผวนของพอร์ตลดลงได้บ้าง 2. แต่อย่าลืมว่าการปรับ พอร์ต ทำเพื่อ "ลดความเสี่ยง" ให้คงที่และเหมาะสมกับความเสี่ยงของเราแต่ ไม่ใช่เพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุดนะครับ วันนี้ผมคงต้องลาไปก่อนครับ แต่อย่าลืมนะครับ ช่วงนี้ตลาดหุ้นขึ้นมาก ก็ดูแลพอร์ตการลงทุนกันหน่อยนะครับ อย่าดูแลพอร์ตตัวเองเฉพาะช่วงที่ขาดทุนนะครับ เพราะว่าเป็นการแก้ไขที่ปลายเหตุครับ ^_^
ผู้ให้บริการที่มีความน่าเชื่อถือ โดยสังเกตว่าผู้ให้บริการนั้นเป็นสถาบันการเงินหรือเป็นบริษัทที่มีการให้บริการการลงทุนมาอย่างต่อเนื่อง หรือทำการตรวจสอบรายชื่อบุคคลหรือนิติบุคคลที่เป็นผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับดูแลของ ก. ล. ต ก่อนตัดสินใจลงทุน ที่สำคัญหากพบว่ามีผู้ให้บริการที่เสนอผลตอบแทนที่สูงผิดปกติและเร่งรัดการตัดสินใจ ควรระมัดระวังไว้ก่อน เพราะอาจเป็นมิจฉาชีพได้ 2. มีจำนวนกองทุนจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ. ) ที่หลากหลาย ถึงแม้ว่าจะมีการนำเทคโนโลยีมาใช้จัดพอร์ตการลงทุน แต่ระบบนี้ก็ยังจำเป็นต้องพึ่งพามนุษย์ในการพิจารณาคัดเลือกกองทุนเพื่อให้ระบบคำนวณและตัดสินใจซื้อขายภายใต้สภานการณ์ที่ดีที่สุดในช่วงนั้น ดังนั้นหากผู้ให้บริการมีการคัดเลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนสูงและความเสี่ยงที่เหมาะสมจากกองทุนที่หลากหลายก็จะช่วยเพิ่มโอกาสที่แผนการลงทุนนั้นจะสำเร็จตามเป้าหมายได้ง่ายขึ้น 3. จำนวนเงินลงทุนเหมาะสม จุดเด่นของ ROBO ADVISOR คือ ช่วยให้ทุกคนเข้าถึงการลงทุนได้ด้วยการใช้เงินลงทุนต่ำและช่วยสร้างวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ หรือที่เรียกว่า Dollar Cost Average เงินลงทุนจึงประกอบไปด้วย 2 ส่วนคือ (1) เงินลงทุนครั้งแรก และ (2) เงินลงทุนเป็นงวดในครั้งถัดๆไป ซึ่งผู้ให้บริการแต่ละรายมีการกำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำของเงินลงทุนครั้งแรกและงวดถัดไปแตกต่างกัน นักลงทุนควรตรวจสอบให้เหมาะสมกับจำนวนเงินลงทุนที่ตั้งใจไว้ เพราะการจะบรรลุเป้าหมายที่ตั้งใจไว้นั้นไม่ได้เกิดจากผลตอบแทนเพียงอย่างเดียว แต่ยังเกิดจากวินัยการลงทุนตามแผนอย่างสม่ำเสมอด้วย 4.
ล. ต ก่อนตัดสินใจลงทุน ที่สำคัญหากพบว่ามีผู้ให้บริการที่เสนอผลตอบแทนที่สูงผิดปกติและเร่งรัดการตัดสินใจ ควรระมัดระวังไว้ก่อน เพราะอาจเป็นมิจฉาชีพได้ 2. มีจำนวนกองทุนจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ. ) ที่หลากหลาย ถึงแม้ว่าจะมีการนำเทคโนโลยีมาใช้จัดพอร์ตการลงทุน แต่ระบบนี้ก็ยังจำเป็นต้องพึ่งพามนุษย์ในการพิจารณาคัดเลือกกองทุนเพื่อให้ระบบคำนวณและตัดสินใจซื้อขายภายใต้สภานการณ์ที่ดีที่สุดในช่วงนั้น ดังนั้นหากผู้ให้บริการมีการคัดเลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนสูงและความเสี่ยงที่เหมาะสมจากกองทุนที่หลากหลายก็จะช่วยเพิ่มโอกาสที่แผนการลงทุนนั้นจะสำเร็จตามเป้าหมายได้ง่ายขึ้น 3. จำนวนเงินลงทุนเหมาะสม จุดเด่นของ ROBO ADVISOR คือ ช่วยให้ทุกคนเข้าถึงการลงทุนได้ด้วยการใช้เงินลงทุนต่ำและช่วยสร้างวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ หรือที่เรียกว่า Dollar Cost Average เงินลงทุนจึงประกอบไปด้วย 2 ส่วนคือ (1) เงินลงทุนครั้งแรก และ (2) เงินลงทุนเป็นงวดในครั้งถัดๆไป ซึ่งผู้ให้บริการแต่ละรายมีการกำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำของเงินลงทุนครั้งแรกและงวดถัดไปแตกต่างกัน นักลงทุนควรตรวจสอบให้เหมาะสมกับจำนวนเงินลงทุนที่ตั้งใจไว้ เพราะการจะบรรลุเป้าหมายที่ตั้งใจไว้นั้นไม่ได้เกิดจากผลตอบแทนเพียงอย่างเดียว แต่ยังเกิดจากวินัยการลงทุนตามแผนอย่างสม่ำเสมอด้วย 4.
ขออภัย คุณเปิดเว็บไซต์ด้วยเบราว์เซอร์เวอร์ชันเก่า เพื่อการใช้งานอย่างสมบูรณ์ ขอแนะนำให้คุณใช้เว็บเบราว์เซอร์ Chrome 80+ Firefox 75+ Safari 13+ Microsoft Edge 18+ Opera 30+ คลิกที่ไอคอนเพื่อเลือกดาวน์โหลดเบราว์เซอร์เวอร์ชั่นล่าสุด
13% (550, 000/1, 055, 000) ในขณะที่สัดส่วนของตราสารหนี้ในพอร์ตจะลดลงเหลือ 47.
วันที่ 16 ม. ค. 2563 เวลา 09:26 น.